Банки возьмутся за проверку пенсионеров и домохозяек

Участниками финансовых схем указаны самые незащищенные слои населения, пишет УКРОП со ссылкой на Политека.

Нацбанк обнаружил новую схему обналичивания и легализации средств. Она реализуется с участием финансовых компаний и сводится к кредитованию большого числа физлиц.

Схема оказалась многоступенчатой: финансовая компания, которая имеет открытый счет в банке, перечисляет безналичные средства на текущие счета множества физлиц в качестве потребительских кредитов. После этого их оформляют на 6-8 месяцев на большие суммы. А люди достаточно оперативно переводят в наличные эти средства. Это ключевая цель — получить наличные.

Закрытие кредитных долгов впоследствии происходит двумя способами. Или юрлицами по договорам перевода кредитного долга, или физическими лицами, но не за собственные средства, а за счет все тех же юрлиц — они перечисляют необходимые суммы на счета людей и те расплачиваются.

ЧИТАЙТЕ: Аваков объявил себя нациком и придумал отдельный русский язык

В некоторых случаях в процесс подключался банк. Финкомпания выдавала людям потребительские кредиты из кассы предприятия, которое предварительно было подкреплено банком.

Участниками схем указанные домохозяйки, пенсионеры, менеджеры магазинов, руководители ликвидированных компаний и женщины, находящиеся в декрете. Чтобы не допускать такого в своих структурах, финансистам приказали тесно общаться с клиентами и лучше проверять поданные ими документы.

При этом чиновники выдали очень деликатные указания после обнаружения проблем. В случае выявления несоответствий или рисковой деятельности, банкам рекомендуют «рассматривать вопрос об отказе от установления (поддержания) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений)». Скорее всего, банки расценят это как прямой приказ заморозить или закрыть счета.

Недавно также стало известно, что киевская пенсионерка Валентина Палыга вынуждена выплачивать кредит, который  не брала. Несмотря на то что женщина не расписывалась ни в каких договорах, ее обязали отдать кредитном союзе 120 тысяч гривен. Интересно, что кредит оформлен не на Валентину, а на ее дальнего родственника Виктора Герасименко, опекуном которого она является. Виктор — инвалид детства.




В виду прогрессирующего психического расстройства его еще в 2012 году признали недееспособным. Суд признал, что Виктор не отдает отчета своим действиям, поэтому операцию, которую он якобы заключил с кредитным союзом, признали недействительной. Тем не менее пенсионерку обязали отдавать долг.

Поделиться в facebook
Facebook
Поделиться в twitter
Twitter
ЧИТАЙТЕ
Важливо
literally

Заявку України на вступ до Північноатлантичного альянсу вже підтримало декілька країн

Канада та країни Балтії заявили про підтримку заявки України на вступ до Північноатлантичного альянсу. Про це заявила очільниця МЗС Канади Мелані Жолі під час брифінгу у Вашингтоні.

Далі
Важливо
literally

Володимир Зеленський відреагував на ракетний обстріл Кривого Рогу

Президент України Володимир Зеленський відреагував на ракетний обстріл своєї малої батьківщини – Кривого Рогу. Про удар по нафтобазі він написав у Facebook. Після обстрілу нафтобази

Далі
Важливо
literally

В Китае что-то происходит

В Пекин массово перебрасываются войска, была замечена колонна длинной  80 км. В Твиттере массово ходят слухи про военный переворот в Китае и досрочную отставку Си

Далі
Важливо
literally

путин пустил Россию в тотальный разнос

Горстка больных на всю голову изуверов, состоящая из политических недоносков из КГБ/ФСБ, зарвавшихся нацменов, сатанинствующих попов,  доконала российский народ. Источавшие вонь недовольства пропагандистские Z-элементы, вроде

Далі

Кадыровцы дезертируют. В Чечне усиливается скрытая напряженность

В Чечне заметна явная обеспокоенность местных марионеток из-за попытки чеченских матерей провести акции протеста и нарастающей открытой критики в адрес Кадырова и его банды. Приходят

Далі
Важливо
literally

Российские военные впервые запросили перемирие

Сегодня российско-фашистские захватчики впервые с момента начала полномасштабного вторжения запросили перемирие на несколько часов. Как сообщает телеграм-канал «Оперативний ЗСУ», произошло это на одной из самых

Далі

В Крыму готовят большую мобилизацию: планируют закрыть выезд

Российские власти готовятся к обороне Крыма и всеобщей мобилизации. Оккупационные власти направляют предприятиям предупреждения о том, что выезд с полуострова будет закрыт для всех военнообязанных.

Далі
Важливо
literally

Чому путін переніс своє звернення

Секретар Ради національної безпеки і оборони Олексій Данілов розповів, що президент росії путін мав оголосити про загальну мобілізацію 20 вересня, проте плани змінилися і було

Далі
Важливо
literally

Зеленський: Лиман «повністю зачищений»

Збройні сили України повністю зачистили Лиман Донецької області, про відновлення контролю над яким повідомили 1 жовтня. Про це повідомив президент України Володимир Зеленський у повідомленні

Далі